Naložbeni načrti
Vaša prihodnost potrebuje preprost in vzdržen finančni načrt. Skupaj določimo cilje, časovni okvir in stopnjo tveganja ter pripravimo ustrezen program varčevanj in naložb: od mesečnih vplačil in enkratnih pologov do črpanja v prihodnosti (upokojitev, študij, konec športne kariere). Jasno zastavljeno, s točno določenimi koraki in nizkimi stroški.
Ponudba programov
01
Varčevanja
Določimo primeren mesečni znesek in razdelimo na kratkoročne ter dolgoročne varčevalne načrte.
02
Investicijski skladi
Razpršitev po razredih naložb in regijah glede na vaš časovni okvir. Poudarek na nizkih stroških in davčnih vplivih na donose.
03
Pokojninski načrti
Neizogiben padec prihodkov v tretjem življenjskem obdobju lahko omilimo ali popolnoma nadomestimo s pravim načrtom, ki mora biti davčno in stroškovno ugoden ter imeti jasno določen načrt črpanja sredstev.
04
Štipendijski načrti
Varčevanje za šolanje otrok z jasno časovnico in možnostmi črpanja med vmesnimi mejniki (vrtec, osnovna šola, srednja šola, izpit za avto itd.).
05
Profesionalni športnik & konec kariere
Velika večina profesionalnih športnikov po koncu kariere nima stabilne finančne prihodnosti. S pravimi finančnimi rešitvami je lahko prehod iz sveta vrhunskega športa v obdobje po karieri blag in z ohranitvijo vsaj podobnega življenjskega standarda.
Kako poteka sodelovanje
Korak 1
Kratek klic in cilji
Opredelimo cilje (rezerva, šolanje, upokojitev, konec kariere), časovni okvir, proračun in stopnjo tveganja.
Korak 2
Analiza obstoječega stanja
Pregledamo mesečne prihodke, odhodke in obstoječe produkte. Ocenimo vrzeli in uskladimo realne mesečne zneske.
Korak 3
Pregled naložbenega načrta
Pripravimo preprost in jasen portfelj (razpršitev, razmerja, davki, stroški).
Korak 4
Implementacija
Uredimo potrditve in tehnične korake (ponudbe, pristopne izjave, trajniki, pologi, prenosi sredstev).
Korak 5
Spremljanje
Redni sestanki enkrat na leto in posodobitve, rebalansi ter prilagoditve, ko se življenjska situacija spremeni.