Naložbeni načrti
Vaš denar potrebuje preprost, vzdržen načrt. Skupaj določimo cilje, časovni horizont in toleranco tveganja ter pripravimo razumen program varčevanja in naložb: od mesečnih vplačil do črpanja v prihodnosti (upokojitev, šolnina, prehod po športni karieri). Brez žargona, z jasnimi koraki in nizkimi stroški.
Ponudba programov
01
Varčevanja
Mesečni znesek, jasen cilj in varnostna rezerva. Uredimo ritem vplačil, “vedra” po prioritetah in pregled porabe, da načrt ostane vzdržen.
02
Investicijski skladi
Razpršitev po razredih naložb in regijah glede na vaš horizont. Poudarek: nizki stroški, disciplina in enostavno vzdrževanje (DCA).
03
Pokojninski načrti
Most do predvidljive rente: letni cilj, zniževanje tveganja proti datumu upokojitve ter načrt črpanja po fazah.
04
Štipendijski načrti
Varčevanje za šolanje otrok z jasno časovnico in realnimi vmesnimi mejniki (vrtec–osnovna–srednja–fakulteta).
05
Profesionalni športnik & konec kariere
Prehod iz vrhunskega dohodka v stabilno prihodnost: zaščita dohodka, prilagoditev tveganja in fazno črpanje po karieri.
Kako poteka sodelovanje
Korak 1
Kratek klic & cilji
Opredelimo cilje (rezerva, šolanje, upokojitev, prehod po karieri), časovni horizont, proračun in toleranco tveganja.
Korak 2
Analiza obstoječega stanja
Pregledamo račune, obstoječe produkte in stroške. Ocenimo vrzeli in uskladimo realne mesečne zneske.
Korak 3
Predlog naložbenega načrta
Pripravimo preprost portfelj (razpršitev, razmerja, rebalans), plan mesečnih vplačil (DCA) in vmesne kontrolne točke.
Korak 4
Implementacija
Uredimo potrditve in tehnične korake (računi, trajnik, morebitni prenosi). Po potrebi prilagodimo davčni vidik.
Korak 5
Spremljanje
Redne posodobitve, rebalansi in prilagoditve, ko se življenje spremeni (otrok, selitev, menjava službe, konec kariere).