Drugo mnenje
Velikokrat se zgodi, da ste bili pri sklenitvi finančnih produktov premalo pozorni ali je od sklenitve minilo več let in se je razumevanje zameglilo. Z neodvisnim drugim mnenjem dobite jasen pregled, ali vaša trenutna ureditev res sledi vašim ciljem
Analiza obstoječih finančnih produktov
Pregledamo vaše police zavarovanj, varčevanja, investicijske sklade in pokojninske produkte. Ocenimo ustreznost kritij, stroške, pogoje in usklajenost z vašimi cilji (družina, dom, upokojitev). Rezultat je jasen poročilni povzetek z priporočili: kaj obdržati, kaj prilagoditi, kaj ukiniti. Izzivi, ki jih rešujemo:
-
"Ne vem, kaj sploh krijejo moje police"
-
Podvajanje kritij ali luknje
-
Previsoki stroški ali neustrezne naložbene izbire.
-
Produkti so bili nekoč smiselii, zdaj pa cilji niso več isti.
-
Pri zahtevkih ne veste, kako postopati in kaj je realistično pričakovati.
Kako poteka sodelovanje
Korak 1
Kratek klic & zbir dokumentov
Uskladimo cilje in seznam produktov. Prejmete varno povezavo za oddajo polic, izpiskov in osnovnih podatkov.
Korak 2
Analiza & primerjava
Neodvisno pregledamo kritja, stroške, pogoje in naložbeno strukturo. Ocenimo vrzeli/podvajanja in pripravimo primerjave možnih alternativ.
Korak 3
Poročilo & priporočila
Predstavimo jasen povzetek: kaj obdržati, kaj prilagoditi (zneski, roki, kritja) in kaj ukiniti. Dodamo prioritetni seznam korakov.
Korak 4
Implementacija
Če se odločite za spremembe, pomagamo pri komunikaciji, dokumentaciji in izvedbi, brez nepotrebnega papirja.
Korak 5
Spremljanje
Pregledamo, ali ureditev še sledi vašim ciljem, in po potrebi posodobimo.