Drugo mnenje
Velikokrat se zgodi, da ste bili pri sklenitvi finančnih produktov premalo pozorni, ali je od sklenitve minilo več let in se je razumevanje zameglilo. Z neodvisnim drugim mnenjem dobite jasen pregled, ali vaša trenutna ureditev res sledi vašim ciljem
Analiza obstoječih finančnih produktov
Pregledamo vaše police zavarovanj, varčevanja, investicijske sklade in pokojninske produkte. Ocenimo ustreznost kritij, stroške, pogoje in usklajenost z vašimi cilji (družina, dom, upokojitev). Rezultat je jasen poročilni povzetek s priporočili: kaj obdržati, kaj prilagoditi, kaj ukiniti. Izzivi, ki jih rešujemo:
-
“Ne vem sploh, kaj imam zavarovano.”
-
Podvajanje kritij
-
Pasti drobnega tiska
-
Previsoke premije
-
Neustrezne naložbene izbire
-
Produkti, ki niso bili posodobljeni
-
Pri zahtevkih ne veste, kako postopati in kakšno izplačilo pričakovati
Kako poteka sodelovanje
Korak 1
Kratek klic in zbir dokumentacije
Uskladimo cilje in seznam produktov. Prejmete varno povezavo za oddajo polic, osnovnih podatkov in zdravstvene dokumentacije.
Korak 2
Analiza in primerjava
Neodvisno pregledamo kritja, stroške, pogoje in naložbeno strukturo. Ocenimo vrzeli, podvajanja in pripravimo primerjave možnih alternativ.
Korak 3
Poročilo in priporočila
Predstavimo jasen povzetek: kaj obdržati, kaj prilagoditi in kaj ukiniti. Dodamo seznam naslednjih korakov.
Korak 4
Implementacija
Če se odločite za spremembe, pomagamo pri sestavi dopisov, izpolnjevanju obrazcev in izvedbi brez nepotrebne papirologije.